Por Mario Candia
21/03/25
REMESAS Las remesas han sido una fuente vital de ingresos para millones de familias mexicanas, representando la segunda fuente más importante de divisas para el país. En 2024, México recibió 64,745 millones de dólares por concepto de remesas, lo que significó un incremento del 2.3% respecto al año anterior.
LAVADO DE DINERO Sin embargo, detrás de estas cifras alentadoras, emerge una preocupación creciente: la utilización de las remesas como mecanismo para el lavado de dinero por parte de organizaciones delictivas, especialmente los cárteles del narcotráfico.
MONITOREO Investigaciones recientes han revelado que los cárteles han encontrado en las remesas una vía eficaz y menos monitoreada para transferir sus ganancias ilícitas desde Estados Unidos hacia México. Este modus operandi involucra a civiles reclutados como intermediarios para mover grandes sumas de dinero, fragmentándolas en múltiples transacciones para eludir los controles financieros.
CASOS EXTRAÑOS Un caso que ilustra esta problemática es el estado de Minnesota, donde la presencia de mexicanos es relativamente baja. Sorprendentemente, en 2022, las remesas provenientes de este estado ascendieron a 4,700 millones de dólares, superadas únicamente por California y Texas, estados con una población mexicana significativamente mayor. Para alcanzar dicha cifra, cada mexicano en Minnesota habría tenido que enviar aproximadamente 23,000 dólares ese año, lo cual resulta ilógico y sugiere la posible intervención de actividades ilícitas en estas transacciones.
INUSUAL Este fenómeno no es exclusivo de Minnesota. Otros estados como Tennessee, Idaho y Utah, con una población mexicana reducida, también han reportado incrementos inusuales en el envío de remesas, lo que refuerza la hipótesis de que los cárteles están utilizando este mecanismo para lavar dinero.
SAN LUIS En el ámbito local, San Luis Potosí recibió 2,083.3 millones de dólares en remesas durante 2024, ubicándose en el puesto 11 a nivel nacional y representando el 3.2% del total recibido en México. Los municipios que más captaron estos recursos fueron San Luis Potosí (21%), Río Verde (18.8%) y Salinas (7.8%). La región Centro concentró el 29.9% del total, seguida de la región Media con 29.6%.
PREGUNTAS La presunta infiltración del narcotráfico en el sistema de remesas no solo socava la integridad del sistema financiero mexicano, sino que también pone en riesgo a las familias que dependen de estos recursos. ¿Por qué el Estado mexicano ha sido omiso en la implementación de controles efectivos para detectar y frenar estas actividades ilícitas? ¿Existe algún interés en mantener la opacidad del sistema financiero en beneficio de ciertos actores? Además, con el impulso del gobierno para canalizar las remesas a través del Banco del Bienestar, surge la pregunta: ¿este esquema realmente busca ofrecer servicios financieros accesibles o encubre una estrategia para centralizar y controlar estos flujos de dinero? La falta de respuestas claras y acciones contundentes deja abierta la incertidumbre sobre la verdadera intención detrás de estas decisiones gubernamentales.
EL FACTOR TRUMP A esta incertidumbre se suma la amenaza que en 2016 hizo Donald Trump sobre imponer impuestos a las remesas enviadas desde Estados Unidos hacia México. En aquel entonces, Trump propuso gravar estos envíos como parte de su estrategia para financiar el muro fronterizo, lo que generó gran preocupación sobre el impacto en la economía mexicana. Investigadores de la Universidad de Guadalajara estimaron que un impuesto del 10% a estos envíos podría haber reducido las remesas en hasta 13,000 millones de dólares anuales, afectando significativamente a estados dependientes de estos ingresos, como Chiapas y Jalisco.
Hasta el lunes.
